Индекс Брока: как учитывать возраст при выборе инвестиционного портфеля
Можно сравнивать с бенчмарком уже собранный и работающий портфель (например, раз в год). А можно сравнивать активы, которые вы только собираетесь купить (допустим, посмотреть, как вёл себя биржевой паевый инвестиционный фонд за последние годы: обгонял бенчмарк или отставал от него). Это не гарантирует будущий доход, но помогает принять решение.
Общий принцип сравнения такой: если доходность меньше, чем у бенчмарка, значит, выбор активов или стратегии, вероятно, не слишком удачный. Если больше — ваши активы обгоняют рынок.
Но здесь важны два фактора:
